Mua vàng bằng tiền mặt không cần giấy tờ ở Đức: Quy định ra sao

Ở Đức, việc mua hoặc bán kim loại quý trực tiếp tại quầy bằng tiền mặt được gọi là Tafelgeschäft. Từ lâu đây được xem là cách truyền thống để mua vàng mà không để lại dấu vết. Vài năm gần đây, quy định đã chặt chẽ hơn nhiều – điều này rất đáng biết nếu bạn định mua vàng bằng tiền mặt cho đám cưới hay dịp Tết.

Giới hạn là 2.000 euro

Từ ngày 1 tháng 1 năm 2020, các cửa hàng kim loại quý ở Đức phải xác minh danh tính khách hàng theo Luật chống rửa tiền (Geldwäschegesetz) khi một giao dịch tiền mặt đạt 2.000 euro trở lên. Trước đó ngưỡng này là 10.000 euro. Dưới 2.000 euro, bạn vẫn có thể mua bằng tiền mặt mà không cần xuất trình giấy tờ.

Không được chia nhỏ giao dịch

Chia một lần mua lớn thành nhiều lần mua nhỏ để lách ngưỡng là hành vi không hợp pháp. Cửa hàng có nghĩa vụ coi các giao dịch liên quan là một và báo cáo các dấu hiệu đáng ngờ.

Khi xác minh danh tính thì sao?

Cửa hàng kiểm tra chứng minh thư (Personalausweis) hoặc hộ chiếu của bạn và lưu dữ liệu theo thời hạn lưu trữ luật định. Việc này không tự động thông báo cho cơ quan thuế (Finanzamt). Mua vàng là hợp pháp – việc xác minh nhằm phòng chống rửa tiền.

Khi bán vàng cũng vậy

Khi bạn bán vàng và nhận tiền mặt, quy định xác minh danh tính từ 2.000 euro cũng được áp dụng. Khi chuyển khoản, cửa hàng thường vẫn yêu cầu giấy tờ tùy thân.

Nhìn về phía trước

Ở cấp EU, các quy định mới chống rửa tiền đã được thông qua, trong đó có mức trần chung cho thanh toán bằng tiền mặt. Ai thường xuyên mua bằng tiền mặt nên theo dõi diễn biến này.

Lưu ý: Bài viết này phản ánh tình hình chung và không phải là tư vấn pháp lý.