Можно ли купить золото в Германии анонимно? Правила до 2000 евро

Tafelgeschäft — так в Германии называют покупку или продажу драгоценных металлов прямо у окошка дилера или банка за наличные. Долгое время это считалось классическим способом купить золото, не оставляя следов. Но в последние годы правила стали заметно строже.

Порог — 2000 евро

С 1 января 2020 года торговцы драгметаллами в Германии по закону о противодействии отмыванию денег (Geldwäschegesetz) обязаны устанавливать личность клиента, как только сделка за наличные достигает 2000 евро или больше. Раньше порог составлял 10 000 евро. При сумме до 2000 евро анонимная покупка за наличные по-прежнему возможна.

Дробить покупку нельзя

Если разделить крупную покупку на несколько мелких, чтобы обойти порог, это незаконно. Дилеры обязаны рассматривать связанные сделки как одну и сообщать о подозрительных схемах.

Как проходит идентификация?

Дилер проверяет ваш Personalausweis или паспорт и хранит данные в течение установленных законом сроков. Автоматического сообщения в налоговую (Finanzamt) при этом не происходит. Покупать золото законно — идентификация нужна для борьбы с отмыванием денег.

При продаже — то же самое

Если вы продаёте золото и получаете деньги наличными, обязанность идентификации тоже действует с 2000 евро. При оплате переводом дилеры, как правило, в любом случае просят документ.

Что дальше

На уровне ЕС приняты новые правила против отмывания денег, которые среди прочего предусматривают общий верхний предел для наличных платежей. Тем, кто регулярно покупает за наличные, стоит следить за изменениями.

Примечание: статья отражает общее положение дел и не является юридической консультацией.