Ghid
Cumpărarea anonimă de aur în Germania: ce este permis la plata cash
Din 2020, limita pentru tranzacțiile anonime cu metale prețioase plătite cash este de 2.000 de euro. Ce se aplică peste această sumă și ce greșeli să evitați.
Tafelgeschäft se numește în Germania cumpărarea sau vânzarea de metale prețioase direct la ghișeu, cu bani cash. Mult timp a fost forma clasică de a cumpăra aur fără urme. De câțiva ani, regulile sunt însă mult mai stricte.
Limita este de 2.000 de euro
Din 1 ianuarie 2020, comercianții de metale prețioase din Germania trebuie să își identifice clienții conform legii împotriva spălării banilor (Geldwäschegesetz) imediat ce o tranzacție cash ajunge la 2.000 de euro sau mai mult. Înainte, pragul era de 10.000 de euro. Sub 2.000 de euro, cumpărarea anonimă cu cash este în continuare posibilă.
Împărțirea sumei nu este permisă
Cine împarte o cumpărare mare în mai multe cumpărări mici ca să ocolească limita nu acționează legal. Comercianții sunt obligați să trateze tranzacțiile legate între ele ca un întreg și să raporteze tiparele suspecte.
Ce se întâmplă la identificare?
Comerciantul verifică buletinul (cartea de identitate) sau pașaportul și păstrează datele conform termenelor legale. Prin aceasta nu are loc o raportare automată către fisc. Cumpărarea de aur este legală – identificarea servește combaterii spălării banilor.
La vânzare se aplică același lucru
Și când vindeți aur și primiți banii cash, obligația de identificare se aplică de la 2.000 de euro. La plata prin transfer bancar, comercianții cer oricum, de regulă, un act de identitate.
Privind înainte
La nivelul UE au fost adoptate noi reguli împotriva spălării banilor, care prevăd printre altele o limită generală pentru plățile cash. Cine cumpără regulat cu numerar ar trebui să urmărească evoluția.
Notă: acest articol redă situația generală și nu reprezintă consultanță juridică.