خرید نقدی طلا بدون مدرک در آلمان: چه چیزی مجاز است؟

خرید یا فروش فلزات گران‌بها به‌صورت مستقیم پشت باجه و با پول نقد در آلمان Tafelgeschäft نامیده می‌شود. مدت‌ها این روش رایج برای خرید طلا بدون باقی گذاشتن ردپا بود. اما چند سالی است که قوانین بسیار سخت‌تر شده‌اند و دانستن آن‌ها مهم است، به‌ویژه برای کسانی که در کشور خود به خرید نقدی طلا بدون هیچ مدرکی عادت داشته‌اند.

سقف 2000 یورو است

از 1 ژانویه 2020، فروشندگان فلزات گران‌بها در آلمان طبق قانون مبارزه با پولشویی (Geldwäschegesetz) موظف‌اند به‌محض اینکه یک معامله نقدی به 2000 یورو یا بیشتر برسد، هویت مشتری را احراز کنند. پیش از آن این سقف 10000 یورو بود. زیر 2000 یورو، خرید نقدی بدون ارائه مدرک همچنان ممکن است.

خرد کردن خرید مجاز نیست

کسی که یک خرید بزرگ را به چند خرید کوچک تقسیم کند تا از سقف فرار کند، خلاف قانون عمل کرده است. فروشندگان موظف‌اند معاملات مرتبط را یک معامله واحد در نظر بگیرند و الگوهای مشکوک را گزارش دهند.

در احراز هویت چه اتفاقی می‌افتد؟

فروشنده کارت شناسایی یا پاسپورت شما را بررسی می‌کند و اطلاعات را طبق مهلت‌های قانونی نگهداری، ذخیره می‌کند. این کار به‌طور خودکار به اداره مالیات گزارش نمی‌شود. خرید طلا کاملاً قانونی است و احراز هویت فقط برای مبارزه با پولشویی است.

هنگام فروش هم همین قاعده برقرار است

اگر طلا بفروشید و مبلغ را نقدی بگیرید، از 2000 یورو به بالا احراز هویت الزامی است. در پرداخت با حواله بانکی هم فروشندگان معمولاً در هر حال مدرک شناسایی می‌خواهند.

نگاهی به آینده

در سطح اتحادیه اروپا قوانین تازه‌ای علیه پولشویی تصویب شده که از جمله یک سقف عمومی برای پرداخت نقدی را پیش‌بینی می‌کند. کسی که به‌طور منظم نقدی خرید می‌کند، باید این تحولات را دنبال کند.

توجه: این مقاله وضعیت کلی را بیان می‌کند و مشاوره حقوقی نیست.