Поради
Чи можна купити золото в Німеччині анонімно? Правила до 2000 євро
З 2020 року поріг для анонімних готівкових операцій із дорогоцінними металами в Німеччині — 2000 євро. Що діє понад цю суму і яких помилок уникати.
Tafelgeschäft — так у Німеччині називають купівлю або продаж дорогоцінних металів просто біля віконця дилера чи банку за готівку. Довгий час це вважалося класичним способом придбати золото, не залишаючи слідів. Але останніми роками правила стали значно суворішими.
Поріг — 2000 євро
З 1 січня 2020 року торговці дорогоцінними металами в Німеччині за законом про протидію відмиванню коштів (Geldwäschegesetz) зобов'язані встановлювати особу клієнта, щойно готівкова операція сягає 2000 євро або більше. Раніше поріг становив 10 000 євро. До 2000 євро анонімна купівля за готівку й надалі можлива.
Дробити купівлю не можна
Якщо розділити велику купівлю на кілька дрібних, щоб обійти поріг, це незаконно. Дилери зобов'язані розглядати пов'язані операції як одну й повідомляти про підозрілі схеми.
Як відбувається ідентифікація?
Дилер перевіряє ваш Personalausweis або паспорт і зберігає дані протягом встановлених законом строків. Автоматичного повідомлення до податкової (Finanzamt) при цьому немає. Купувати золото законно — ідентифікація потрібна для боротьби з відмиванням коштів.
Під час продажу — те саме
Якщо ви продаєте золото й отримуєте гроші готівкою, обов'язок ідентифікації також діє від 2000 євро. Під час оплати переказом дилери, як правило, і так просять документ.
Що далі
На рівні ЄС ухвалено нові правила проти відмивання коштів, які серед іншого передбачають загальну верхню межу для готівкових платежів. Тим, хто регулярно купує за готівку, варто стежити за змінами.
Примітка: стаття відображає загальний стан справ і не є юридичною консультацією.