Ανώνυμη αγορά χρυσού στη Γερμανία: τι επιτρέπεται με μετρητά

Ως Tafelgeschäft ονομάζεται στη Γερμανία η αγορά ή πώληση πολύτιμων μετάλλων απευθείας στο γκισέ με μετρητά. Για πολύ καιρό ήταν ο κλασικός τρόπος να αγοράσει κανείς χρυσό – π.χ. χρυσές λίρες – χωρίς ίχνη. Εδώ και μερικά χρόνια όμως οι κανόνες είναι σαφώς αυστηρότεροι.

Το όριο είναι 2.000 ευρώ

Από την 1η Ιανουαρίου 2020, οι έμποροι πολύτιμων μετάλλων στη Γερμανία πρέπει να ταυτοποιούν τους πελάτες τους σύμφωνα με τον νόμο κατά του ξεπλύματος χρήματος (Geldwäschegesetz), μόλις μια συναλλαγή με μετρητά φτάσει τα 2.000 ευρώ ή περισσότερα. Πριν, το όριο ήταν 10.000 ευρώ. Κάτω από 2.000 ευρώ, η ανώνυμη αγορά με μετρητά εξακολουθεί να είναι δυνατή.

Δεν επιτρέπεται ο κατακερματισμός

Όποιος χωρίζει μια μεγάλη αγορά σε πολλές μικρές για να παρακάμψει το όριο, δεν ενεργεί νόμιμα. Οι έμποροι υποχρεούνται να αντιμετωπίζουν τις συνδεδεμένες συναλλαγές ως ενιαίες και να αναφέρουν ύποπτα μοτίβα.

Τι γίνεται στην ταυτοποίηση;

Ο έμπορος ελέγχει την ταυτότητα ή το διαβατήριό σας και φυλάσσει τα στοιχεία σύμφωνα με τις νόμιμες προθεσμίες. Αυτό δεν σημαίνει αυτόματη αναφορά στην εφορία. Η αγορά χρυσού είναι νόμιμη – η ταυτοποίηση εξυπηρετεί την καταπολέμηση του ξεπλύματος χρήματος.

Στην πώληση ισχύει το ίδιο

Και όταν πουλάτε χρυσό και πληρώνεστε σε μετρητά, η υποχρέωση ταυτοποίησης ισχύει από τα 2.000 ευρώ. Με τραπεζική μεταφορά οι έμποροι ζητούν κατά κανόνα έτσι κι αλλιώς ταυτότητα.

Ματιά στο μέλλον

Σε επίπεδο ΕΕ έχουν αποφασιστεί νέοι κανόνες κατά του ξεπλύματος χρήματος, που προβλέπουν μεταξύ άλλων ένα γενικό ανώτατο όριο για πληρωμές με μετρητά. Όποιος αγοράζει τακτικά με μετρητά καλό είναι να παρακολουθεί τις εξελίξεις.

Σημείωση: Το άρθρο αποδίδει τη γενική κατάσταση και δεν αποτελεί νομική συμβουλή.